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认清跑分陷阱 远离洗钱活动
发布日期:2024-04-19 06:08
来源:阳泉日报

  2021年9月,中国人民银行等10部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

  通知明确,比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,金融机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。应当严厉打击虚拟货币相关非法金融活动,严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。

  什么是跑分洗钱

  跑分原本是一个计算机专有名词,指通过相关软件对电脑或者手机进行测试以评价其性能,跑分越高性能越好。而现在已经演变成一种洗钱手法,即利用自己的银行卡、POS机、微信/支付宝收款二维码以及虚拟货币账号等账户为别人代收款,再转到指定账户,从中赚取佣金的不法行为。

  近年来,在全国公安机关、银行等多方“断卡行动”严厉打击下,传统的采用买卖、租用他人银行卡等层层转账转移赃款的洗钱手段被有效遏制,代之而起的则是利用虚拟货币在跑分平台洗钱。

  虚拟货币跑分洗钱流程

  利用虚拟货币进行跑分洗钱,是因为虚拟货币自身的匿名性、去中心化、交易便捷、全球流通等特性,易于隐藏交易、躲避监管。常见的跑分洗钱流程如下:

  洗钱者先非法搭建一个跑分平台,吸引正常用户注册。平台搭建好后,就会在论坛、贴吧、QQ群、微信群、线下渠道等发布广告,一方面找寻毒品、诈骗等有非法资金想要洗白的洗钱需求方,另一方面通过“高收益”“低风险”“来钱快”“轻松赚钱”“不需要成本”等噱头的兼职广告宣传招募跑分参与者。

  跑分参与者需要在交易所注册实名账户,然后把账户信息提交给跑分平台,并向平台缴纳一定数量的保证金,然后就可以抢单跑分了。跑分平台将跑分需求发布在平台,跑分参与者抢单后,按照指令将非法资金转至指定账户。

  参与跑分的法律风险

  跑分,其实是个陷阱。由于区块链钱包具有匿名性,买卖过程中实际留痕的只有兼职者,真正的犯罪分子则隐藏背后。从已经公布的案例看,从事跑分非法获利的兼职者中,很多还是学生。本想找个兼职挣点儿钱,却不小心被骗,还要受到法律惩处。

  我国《刑法》规定,为洗钱行为提供资金账户将构成刑事犯罪。情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

  参与跑分实质就是在帮助金融诈骗等违法犯罪团伙洗钱,可能涉嫌刑事犯罪,参与者需要承担刑事责任。要警惕跑分陷阱,不要被所谓的高额回报所诱惑,更不要出租自己的身份信息、支付账号,不要帮人代买虚拟货币等,以免沦为犯罪分子违法犯罪的帮凶,最终害人害己。(李华)

(编辑:王宁 韩璐 责任编辑:白洁)
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